Юристы в области экономических санкций США: OFAC и его устройство

Международные санкции против РФ были официально введены США и ЕС в 2014 году в связи с крымским конфликтом. Впоследствии к вышеуказанным субъектам присоединились другие государства.

В Америке среди государственных органов, осуществляющих контроль над соблюдением введенных ограничений, ключевую роль играет OFAC.

Управление контроля иностранных активов принимает меры для достижения целей национальной безопасности и целей внешней политики США. Задачей санкционного законодательства при этом является изоляция за совершение противоправных действий определенных территорий, стран, предприятий и физических лиц в независимости от места осуществления их деятельности.

Какие существуют виды санкций?

Действующее американское и международное законодательство закрепляет целый набор ограничений, которые могут предусматривать:

• Запрет на ведение какой-либо деятельности и сотрудничества с субъектами, которые попали в перечень санкций;
• Замораживание активов лиц, попавших под американские санкции;
• Запрет на предоставление помощи субъектам, на которых распространяются рассматриваемые ограничения.

Кроме этого достаточно распространенными являются секторальные санкции, которые запрещают проведение определенных операций с предприятиями из конкретных отраслей.

При этом самым популярным типом санкций выступает включение субъекта в т.ч. перечень SDN. Это по своей сути список субъектов, которые попали под ограничения. Примечательно, что в него включаются как юридические, так и физические лица.

Обращаем внимание, что любое предприятие, половиной которого непосредственно либо опосредованно владеет субъект, входящий в SDN, тоже автоматически является входящим в данный перечень. Подобное ограничение формирует дополнительные трудности в процессе соблюдения законодательства в сфере санкций, поскольку фактически нужно выполнять проверку всей структуры собственности субъекта, с которым планируется сотрудничество.

Список SDN – что это такое?

OFAC помещает физических и юридических лиц в этот список для обеспечения целей национальной безопасности, внешней политики и политики санкций. Если кто-то попадает в данный список, это означает, что он действовал против внешней политики и политики санкций США и был фактически отгорожен от международного рынка, особенно от финансовой системы США.

Поскольку экономика США является крупным игроком на международном рынке бизнеса, включение в список SDN делает для таких субъектов исключительно трудным участие в международных транзакциях, особенно в долларах США.

Как происходит размещение и удаление из списка SDN?

Когда OFAC добавляет субъекта в список SDN, оно предоставляет информацию, поясняющую такое решение. Как правило, причину включения в список SDN можно найти в отчетах, которые Министерство финансов указывает во время публикации. Важно изучить эти проблемы и решить их в любых запросах на повторное рассмотрение или петиции об удалении.

Для удаления субъекта из списка SDN физическое или юридическое лицо должно подать ходатайство об удалении или запрос на административное рассмотрение в OFAC. Подготовленная заявка должна эффективно аргументировать изменения деятельности субъекта и гарантировать отсутствие правонарушений в будущем.

Также необходимо продемонстрировать, что лица, размещенные в SDN, отказались от любой потенциально подпадающей под санкции деятельности после того, как понесли ответственность за санкции. Удаление также происходит, если физическое или юридическое лицо может представить доказательства, подтверждающие, что OFAC допустило ошибку при включении их в список SDN.

После подачи запроса OFAC рассматривает его. Весь процесс может занять месяцы или даже годы, в зависимости от сложности дела и графика OFAC.

Чем опасны американские санкции для простых предпринимателей?

Многие руководители российских, украинских и других компаний из стран бывшего СССР, к сожалению, не знают о необходимости соблюдения американских санкционных запретов. В первую очередь, данные ограничения касаются:

• Банков и финучреждений, которые работают с долларом США;
• предприятий, которые осуществляют сделки в USD либо продают товары или услуги американского происхождения;
• фирм, которые обладают американским капиталом либо имеют связь с Соединенными Штатами Америки по прочим критериям. Примечательно, что список этих критериев неограничен.

Суммируя написанное выше, можно прийти к выводу, что в зону риска попадают компании с крепкими деловыми связями с лицами, попавшими под санкции.

Важно помнить, что американское законодательство закрепляет гражданскую, а также криминальную ответственность для лиц-нарушителей закрепленных санкций. Так, например, в пределах гражданской ответственности на нарушителя физлицо налагается штраф до 250 000$.

В свою очередь для юридических лиц максимальный размер наказания увеличивается до 500 000$. Кроме этого штраф может рассчитываться в двукратном размере суммы транзакции, которая нарушает принятые ограничения, за каждое правонарушение.

В рамках криминальной ответственности правонарушители могут лишиться свободы на срок до двадцати лет и/либо по отношению к ним будет использоваться штраф до 1 000 000$ за каждое правонарушение. Плюс ко всему существует ответственность в виде использования вторичных санкций.

Случаи из практики

1. Весной 2019 г. OFAC мирно урегулировала спорную ситуацию с банком Standard Chartered на сумму 639 000 000$. Основанием для привлечения к ответственности был процессинг платежей по операциям, где принимали участие лица и государства, которые находились под санкциями.

Большая часть операций проходила через филиал Standard Chartered в Дубае. Важно отметить, что кроме оплаты штрафных санкций банк обязался внедрить крайне строгие compliance-процедуры посредством изменения внутренней политики банка по соблюдению официальных американских санкций и с помощью интеграции риск-ориентированного подхода в процессе сотрудничества с клиентами.

2. Примерно в это же время произошло урегулирование спора между OFAC и представителями группы Unicredit на общую сумму 1,3 миллиарда долларов СЩА. В данном случае финансовые учреждения вышеуказанной группы тоже производили процессинг долларовых транзакций в пользу предприятий из Ирана и субъектов из других стран, страдающих от санкций. Операции осуществлялись через европейские филиалы.
3. Особого внимания заслуживает кейс фирмы B Whale (Тайвань). У неё были коммерческие операции с иранскими предприятиями вне территории Соединенных Штатов Америки. Компанию официально признали нарушителем санкций, и она получила штраф лишь на основании того, что в своё время начала осуществление процедуры банкротства в американском суде.

Обращаем внимание, что у OFAC отсутствует единый и общепринятый подход к установлению субъектов, связанных со Штатами. Человек или фирма может признаваться той, что имеет связи с USA даже при крайне ограниченных взаимоотношениях, а также отсутствии какой-либо предпринимательской деятельности в США.

4. Следует обязательно рассмотреть и случай с участием сингапурской компании CSE GlobalLimited, которая давала поручения финансовым учреждениям о платежах по соглашениям с иранской фирмой и подпадает под категорию юридических лиц, производящих взаиморасчеты в USD. Вышеуказанная компания была привлечена к ответственности непосредственно за нарушение санкций, штраф достиг 12 027 000$.

Единственным решением, которое исключает предприятие из-под данного критерия, выступает перевод соглашений с субъектами, попавшими под санкции, в другую валюту.

Как избежать возможной ответственности или ослабить последствия нарушения санкций США?

Среди наиболее распространенных инструментов, которые позитивно воспринимаются со стороны OFAC, выступает:

• Внедрение и использование в работе внутренней compliance-политики;
• использование риск-ориентированного подхода ко всем производимым транзакциям.

OFAC советует предприятиям, которые попали в так называемую зону риска ввиду ведения бизнеса в Штатах или сотрудничества с субъектами из USA, а также с субъектами из Америки либо применения в работе американских товаров/услуг разрабатывать, обновлять и реализовывать программу неукоснительного соблюдения санкций.

Если у Вас есть деловые отношения в России, а также Украине, и других попавших под санкции странах крайне важно быть в курсе изменений в законодательстве и проверять списки SSI и SDN, прежде чем совершать транзакции или предоставлять финансовые услуги субъектам из вышеуказанных государств.

Если Вас обвиняют в нарушении какой-либо программы санкций OFAC, обратитесь за помощью к опытному юристу.

Как привлекаются к ответственности за нарушение санкций США?

Административная повестка OFAC является первым этапом к привлечению ответственности. Это законный запрос правительства США с просьбой ответить на вопросы о деятельности или транзакциях, которые потенциально могли нарушить санкции США. На момент выдачи OFAC административной повестки еще не принято решения о каких-либо гражданских или уголовных наказаниях, связанных с возможным нарушением санкций США.

В связи с множеством санкций и нормативных требований, введенных и соблюдаемых OFAC, важно убедиться, что Вы или Ваш бизнес не нарушаете какие-либо санкции OFAC.

Если же Вам или Вашей компании была вручена административная повестка OFAC, очень важно, чтобы Вы предоставили всю запрошенную документацию и ответили на вопросы OFAC правдиво и прямо.

Какие факторы смягчают ответственность за нарушение санкций США?

• Добровольное раскрытие сведений;
• Первое нарушение;
• Наличие на предприятии программы compliance;
• В случае отсутствия на момент правонарушения данной программы, её внедрение после обнаружения правонарушения либо уведомления о правонарушении;
• Использование прочих коррективных мероприятий (к примеру, углубленный тренинг);
• Предоставление в процессе проверки, расследования либо реализации штрафов OFAC со стороны нарушителя полезных правоохранительных сведений;
• Нарушение стало результатом канцелярской либо же фактической ошибки.

В свою очередь отягчающими факторами являются преднамеренный характер правонарушения, повторность, игнорирование предыдущих уведомлений со стороны OFAC, попытки скрыть либо утаить правонарушение, отсутствие программы compliance.

Важно помнить

Соблюдение санкционного законодательства Соединенных Штатов Америки — это обязанность всех предприятий и физических лиц в независимости от места регистрации, сферы деятельности, а также наличия каких-либо деловых и других связей со Штатами. Существующая практика подтверждает, что нарушить санкции осознанно или непреднамеренно может любой субъект.

Безусловно, OFAC не обладает возможностями и ресурсами, чтобы охватить полностью весь мир для отслеживания производимых операций, транзакций и деловых связей. Но чем масштабнее предприятие и чем больше оно осуществляет сомнительных действий, тем, соответственно, выше становится риск нарушить существующие ограничения.

В особенности данное утверждение касается организаций, которые работают с USD. Таким субъектам крайне важно помнить о риске использования вторичных санкций в формате запрета на взаимное сотрудничество с финансовыми организациями, которые являются корреспондентами США.

Всегда предоставим качественную и своевременную помощь!

Юридическая компания “Bukh Global” обладает огромным опытом в области международных сделок, в т.ч. подготовки договоров с учетом международных санкций. Если Вы хотите внедрить на своём предприятии внутреннюю комплаенс-политику и разработать эффективную программу соблюдения санкций, или Вам нужны более подробные консультации свяжитесь с нами по номеру +1 (212) 729-1632.

Кроме этого опытные адвокаты нашей компании предоставляют широкий спектр услуг, связанных с удалением физических и юридических лиц из списка SDN.

Благодаря накопленному опыту и грамотной коммуникации с OFAC успешно решаем задачи любого уровня сложности и помогаем снять ограничения, которые мешают ведению полноценной предпринимательской и иной деятельности!